Một hộ kinh doanh tại phường Ngũ Hành Sơn, TP. Đà Nẵng vừa bị xử phạt vi phạm hành chính 137,5 triệu đồng do thực hiện các giao dịch thanh toán khống qua máy POS nhằm hợp thức hóa dòng tiền, hỗ trợ rút tiền mặt và đáo hạn thẻ tín dụng trái quy định.
Phòng An ninh kinh tế Công an TP. Đà Nẵng vừa ban hành quyết định xử phạt vi phạm hành chính đối với hộ kinh doanh L.H (trú phường Ngũ Hành Sơn, TP. Đà Nẵng) với số tiền 137,5 triệu đồng.
Ngoài mức phạt tiền, cơ quan chức năng còn buộc hộ kinh doanh này nộp lại toàn bộ số tiền thu lợi bất hợp pháp từ hành vi thực hiện giao dịch thanh toán khống tại đơn vị chấp nhận thẻ nhưng không phát sinh hoạt động mua bán hàng hóa hoặc cung ứng dịch vụ thực tế.
Xử phạt hộ kinh doanh 137,5 triệu đồng vì thực hiện giao dịch thanh toán khống qua máy POS
Qua công tác xác minh, lực lượng chức năng xác định hộ kinh doanh L.H đã sử dụng máy POS - thiết bị chấp nhận thanh toán bằng thẻ ngân hàng hoặc mã QR - để thực hiện các giao dịch quẹt thẻ nhằm hợp thức hóa dòng tiền, hỗ trợ rút tiền mặt, đáo hạn thẻ tín dụng và thu phí dịch vụ trái quy định của pháp luật.
Theo cơ quan chức năng, hành vi này vi phạm quy định tại Điều 28 Nghị định số 88/2019/NĐ-CP ngày 14.11.2019 của Chính phủ về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng; hiện nay được quy định tại Nghị định số 340/2025/NĐ-CP ngày 25.12.2025 của Chính phủ.
Từ vụ việc trên, Phòng An ninh kinh tế Công an TP. Đà Nẵng khuyến cáo các tổ chức, cá nhân kinh doanh tuyệt đối không sử dụng máy POS để thực hiện các hành vi quẹt thẻ lấy tiền mặt, đáo hạn thẻ tín dụng hoặc tạo lập giao dịch giả nhằm thu phí trái phép.
Cơ quan chức năng cũng khuyến nghị người dân không giao thẻ tín dụng cá nhân cho các cơ sở kinh doanh để thực hiện các giao dịch quẹt thẻ nhận tiền mặt hoặc đáo hạn thẻ khi không phát sinh hoạt động mua bán hàng hóa, cung ứng dịch vụ thực tế.
Theo Phòng An ninh kinh tế, mỗi cá nhân cần nâng cao ý thức chấp hành pháp luật trong hoạt động thanh toán, sử dụng đúng mục đích các phương tiện thanh toán không dùng tiền mặt, góp phần bảo đảm an toàn, minh bạch trong hoạt động tài chính, ngân hàng và phòng ngừa các hành vi vi phạm pháp luật.
Đức Hoàng /Báo Văn Hóa